Déontologie consultant en gestion de patrimoine

Devoir de confidentialité :

• • Les consultants en gestion de patrimoine s’engagent à respecter la confidentialité des informations fournies par leurs clients.

  • le cabinet  doivent protéger les renseignements personnels et financiers et ne pas les divulguer sans le consentement préalable du client, sauf en cas d’obligation légale.

Intérêt du client avant tout :

• • Les consultants en gestion de patrimoine doivent agir dans l’intérêt supérieur de leurs clients.

  • Ils doivent fournir des conseils objectifs et impartiaux, en prenant en compte les besoins, les objectifs et la tolérance au risque de chaque client, et éviter tout conflit d’intérêts potentiel.

Intégrité et honnêteté :

• • Les consultants en gestion de patrimoine doivent agir avec intégrité et honnêteté dans toutes leurs interactions professionnelles.

  • Ils doivent fournir des informations précises, complètes et transparentes à leurs clients, en évitant toute fausse représentation ou omission délibérée d’informations importantes.

Compétence et professionnalisme :

• • Les consultants en gestion de patrimoine doivent maintenir un niveau élevé de compétence professionnelle.

  • Ils doivent continuer à se former et à se tenir informés des développements dans le domaine de la gestion de patrimoine, afin de fournir des conseils pertinents et actuels à leurs clients.

Conflits d’intérêts et rémunération :

• • Les consultants en gestion de patrimoine doivent divulguer les conflits d’intérêts potentiels à leurs clients et prendre des mesures pour les gérer de manière appropriée.

  • Ils doivent également divulguer leur structure de rémunération de manière transparente, en expliquant clairement les frais, les commissions ou les incitatifs qu’ils peuvent recevoir.

Respect des lois et réglementations :

• • Les consultants en gestion de patrimoine doivent se conformer aux lois et réglementations en vigueur dans l’exercice de leur activité.

  • Cela inclut le respect des règles de conduite professionnelles, des normes éthiques et des obligations légales applicables.

 Le cabinet respect le code de déontologie de son association professionnelle ANACOFI CIF : https://www.anacofi.asso.fr/wp-content/uploads/2019/11/CODE-DE-BONNE-CONDUITE-ANACOFI-CIF-2019.pdf

OPTIM CONSEILS, adhérent de la Chambre Professionnelle du Conseil Arc Ouest.